Bán được nhiều chưa chắc thu được tiền: lập dòng tiền cho một chiến dịch trên sàn

Biên soạn ngày 05/11/2026.

Một chiến dịch có thể bán nhanh trong vài ngày nhưng tiền nhận phân tán sang các tuần sau. Bảng dòng tiền theo đợt giúp cửa hàng chuẩn bị vốn cho hàng, giao nhận và vận hành trong khoảng chờ thanh toán.

Lập lịch trước ngày mở bán

Ghi từng khoản đặt cọc hàng, trả nhà cung cấp, quảng cáo và vật tư. Phân biệt khoản phải trả trước với khoản đã được thỏa thuận trả sau.

Đặt mốc chi theo hợp đồng hoặc xác nhận cụ thể. Không coi tiền dự kiến bán được là tiền khả dụng trước lúc sàn thanh toán.

Dự báo tiền về theo nhóm đơn

Dùng thời gian giao và đối soát thực tế để đặt tuần nhận tiền. Tách đơn chưa giao, giao thành công, hoàn và khoản đang bị giữ.

Thử tiền về chậm hơn dự kiến và đơn hoàn tăng. Khi chưa có lịch sử, viết rõ giả định rồi cập nhật từng đợt bằng kết quả đã có.

Giữ vốn cho phần vận hành tiếp theo

Sau chiến dịch vẫn có thuê, lương và đơn bổ sung hàng lõi. Kiểm số dư thấp nhất của cả giai đoạn sau bán để biết cần điều chỉnh khoản nào.

Đối chiếu lại ngân sách khi thay mức ưu đãi hoặc tăng quảng cáo. Mỗi lần mở rộng phải có nguồn tiền và mốc nhận thực tế hỗ trợ.

Ví dụ áp dụng tại cửa hàng

Cửa hàng giả định có 40 triệu đồng, chi hàng 25 triệu, quảng cáo 6 triệu và đóng gói 2 triệu trước đợt nhận tiền. Số dư còn 7 triệu. Nếu tuần sau phải trả 10 triệu vận hành nhưng tiền sàn chuyển cuối tuần, có khoảng thiếu 3 triệu cần xử lý sớm.

Dời khoản thu sang ngày dự kiến chắc chắn hơn sẽ giúp thấy vấn đề. Đừng dời khoản phải trả chỉ để bảng nhìn cân đối.

Việc cần thực hiện

1. Ghi ngày trả từng khoản của chiến dịch.
2. Dự báo tiền về theo nhóm trạng thái đơn.
3. Thử chậm đối soát và tăng hoàn.
4. Chuẩn bị phương án cho tuần số dư thấp nhất.

Câu hỏi thường gặp

Đã bán hết hàng thì còn cần vốn lưu động?

Vẫn cần tiền trong thời gian chờ thu và để trả các khoản vận hành tiếp theo. Nhu cầu phụ thuộc lịch trả nhà cung cấp và lịch nhận tiền của cửa hàng.

Nguồn tham khảo

• ACCA – Working capital management

Tham khảo các bài chia sẻ về vận hành cửa hàng trên Hong Trần và chính sách giao nhận.